Theo quy định của Pháp lệnh Ngoại hối, trên lãnh thổ Việt Nam, mọi giao dịch, thanh toán, niêm yết, quảng cáo không được thực hiện bằng ngoại hối. Do đó, người có nhu cầu bán (đổi) ngoại tệ phải đến ngân hàng hoặc các điểm được phép thu đổi ngoại tệ.

Hiện tại, hầu hết ngân hàng thương mại đều được Ngân hàng Nhà nước cấp phép mua, bán ngoại tệ. Vì vậy, tất cả chi nhánh và phòng giao dịch của ngân hàng thương mại đều là các điểm trao đổi USD, ngoại tệ hợp pháp.
Ngoài các ngân hàng thương mại trong nước, người dân cũng có thể tìm đến các điểm kinh doanh của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được cấp phép kinh doanh ngoại tệ. Các tổ chức tín dụng này đều phải công khai danh sách địa điểm mua, bán ngoại tệ tiền mặt của toàn hệ thống trên trang tin điện tử để người dân nhận biết.
Bên cạnh đó, Thông tư số 20/2011/TT-NHNN quy định việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân với tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối:

ĐỐI TƯỢNG ÁP DỤNG:
– Cá nhân là công dân Việt Nam được mua/bán ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín dụng được phép để đáp ứng các nhu cầu chi tiêu của bản thân như học tập, chữa bệnh ở nước ngoài; đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài…
– Cá nhân là người nước ngoài có nguồn thu hợp pháp bằng đồng Việt Nam được mua ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín dụng được phép, phù hợp với các quy định hiện hành về quản lý ngoại hối.
– Việc mua/bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân tại các địa điểm, tổ chức tín dụng được phép hoạt động.
– Cá nhân có trách nhiệm xuất trình chứng từ cần thiết theo quy định của tổ chức tín dụng và chịu trách nhiệm về tính xác thực của các loại giấy tờ. Đồng thời, sử dụng ngoại tệ tiền mặt được mua đúng mục đích.
– Tổ chức tín dụng được phép mua, bán ngoại tệ tiền mặt với cá nhân có trách nhiệm thông báo danh sách các địa điểm giao dịch cho Ngân hàng Nhà nước và trang tin điện tử.

HẠN MỨC VÀ LOẠI NGOẠI TỆ ĐƯỢC QUYỀN MUA BÁN:
– Hạn mức mua ngoại tệ của công dân Việt Nam cho các mục đích nêu trên là 100 USD (2,3 triệu đồng)/người/ngày hoặc các loại ngoại tệ khác có giá trị tương đương trong khoảng thời gian lưu trú ở nước ngoài 10 ngày. Hạn mức ngoại tệ trên cũng được áp dụng đối với trẻ em chung hộ chiếu với cha hoặc mẹ.
– Căn cứ khả năng tự cân đối nguồn ngoại tệ tiền mặt, tổ chức tín dụng có thể bán vượt mức để đáp ứng các nhu cầu ngoại tệ của công dân.
– Cá nhân là công dân Việt Nam được mua bán ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín dụng được phép để đáp ứng các nhu cầu ngoại tệ theo nguyên tắc:
• Được mua loại ngoại tệ là đồng tiền của nước nơi công dân Việt Nam đến.
• Trường hợp không có đồng tiền của nước nơi công dân Việt Nam đến, tổ chức tín dụng được phép thực hiện bán ngoại tệ tự do chuyển đổi khác.

QUY ĐỊNH VỀ XỬ PHẠT:
– Nghị định số 96/2014/NĐ-CP nêu rõ, hành vi Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ bị phạt hành chính từ 80-100 triệu đồng.
– Ngoài hình phạt tiền, người vi phạm có thể bị tịch thu số ngoại tệ.
Thông tin về địa điểm giao dịch, tỷ giá, loại tiền… được niêm yết, thông báo trên trang tin điện tử của tổ chức tín dụng.
═════════════════

 

Nếu còn vướng mắc chưa rõ hoặc cần hỗ trợ pháp lý khác bạn vui lòng liên hệ:

CÔNG TY LUẬT TNHH 24H – ĐOÀN LUẬT SƯ HÀ NỘI

Địa chỉ: Số 69/172 đường Phú Diễn, phường Phú Diễn, quận Bắc Từ Liêm, thành phố Hà Nội.
Hotline: 
1900 65 74
Website: luat24h.net

Trân trọng cảm ơn!