Có thể yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản được không?

Có thể yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản được không?, luật 24H cam kết tư vấn 24/7, tư vấn và giải đáp mọi thắc mắc liên quan đến pháp luật với thông tin chuẩn xác nhất, giá cả phải chăng, bảo vệ quyền lợi khách hàng tốt nhất? Các Luật sư của Luật 24H sẽ giúp bạn giải quyết tất cả những vấn đề trên.

Căn cứ pháp lý

Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010, sửa đổi bổ sung 2017

Thông tư 23/2014/TT-NHNN hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành

Nghị định 101/2012/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặ

Giải quyết vấn đề

Theo quy định tại Điều 10 Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 và quy định tại Điều 17 Thông tư số 23/2014/TT-NHNN thì các ngân hàng được quyền thực hiện phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số tiền trong tài khoản thanh toán của khách hàng trong các trường hợp sau:

– Trường hợp có yêu cầu bằng văn bản của các cơ quan có thẩm quyền đến ngân hàng theo quy định của pháp luật.

– Trường hợp có thông báo bằng văn bản của một trong số các chủ tài khoản chung về việc phát sinh tranh chấp liên quan đến tài khoản thanh toán chung giữa các chủ tài khoản thanh toán chung. Như vậy, có thể hiểu Ngân hàng được quyền phong tỏa tài khoản ngân hàng của khách hàng nếu được sự chấp thuận của chủ tài khoản đó.

Có thể yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản được không?

Ngoài ra, theo khoản quy định tại Điều 12 Nghị định 101/2012/NĐ-CP ngày 22/11/2012, quy định về tạm khóa và phong tỏa tài khoản thanh toán như sau:

“Điều 12. Tạm khóa và phong tỏa tài khoản thanh toán

Tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số tiền trên tài khoản trong các trường hợp sau:

a) Khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;

b) Khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót về chuyển tiền;

c) Khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có dấu hiệu gian lận, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động thanh toán;

d) Khi có tranh chấp giữa các chủ tài khoản thanh toán chung.”

Theo đó, việc phong tỏa tài khoản ngân hàng phải đúng đối tượng, phải được thực hiện đúng thẩm quyền và tuân thủ theo thủ tục quy định của pháp luật. Việc phong tỏa tài khoản chỉ được thực hiện khi có quyết định của cơ quan có thẩm quyền hoặc trong trường hợp ngân hàng phát hiện có sự nhầm lẫn, sai sót trong quá trình thanh toán hoặc phát hiện chủ tài khoản có hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động thanh toán, ngoài ra ngân hàng chỉ được phong tỏa tài khoản thanh toán theo yêu cầu của một trong các chủ tài khoản thanh toán đối với tài khoản thanh toán chung. Như vậy, theo quy định của pháp luật thì có thể yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản, chủ thể yêu cầu có thể là cơ quan có thẩm quyền hoặc chủ tài khoản thanh toán chung.

Dịch vụ hỗ trợ của Luật 24H

Đến với chúng tôi, chúng tôi sẽ đồng hành và hỗ trợ bạn các dịch vụ liên quan đến Có thể yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản được không?, bao gồm:

Tư vấn các vấn đề có liên quan đến Có thể yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản được không?

Soạn thảo hồ sơ có liên quan đến các lĩnh vực như hình sự, dân sự , đất đai, thừa kế….

Giao kết quả đến tận tay cho khách hàng.

Trên đây là những chia sẻ của Luật 24H . Hy vọng những thông tin trên có thể giúp bạn biết rõ các thông tin pháp lý liên quan ở bài viết phía trên. Nếu bạn có bất kỳ thắc mắc nào về dịch vụ hay các vấn đề pháp lý khác thì đừng ngại liên hệ với chúng tôi theo hotline: 1900 6574 hoặc truy cập theo website https://luat24h.net để nhận được sự giúp đỡ từ chúng tôi.

Tham khảo thêm các bộ luật hiện hành Tại đây