Cảnh giác với hoạt động cho vay tiền qua app để lừa đảo chiếm đoạt

Cảnh giác với hoạt động cho vay tiền qua app để lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Luật 24H cam kết tư vấn 24/7, với thông tin chuẩn xác nhất, giá cả phải chăng, bảo vệ quyền lợi khách hàng tốt nhất. Các Luật sư của Luật 24H sẽ giải đáp những thắc mắc, đưa ra những quan điểm tư vấn để các bạn đọc được hiểu rõ hơn về vấn đề trên như sau:

Căn cứ pháp lý

Bộ luật Dân sự 2015

Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi năm 2017)

Bộ luật Tố tụng hình sự 2015

Thông tư liên tịch 01/2017/TTLT-BCA-BQP-BTC-BNN&PTNT-VKSNDTC quy định việc phối hợp giữa các cơ quan có thẩm quyền trong việc thực hiện một số quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự năm 2015 về tiếp nhận, giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố.

Giải quyết vấn đề

1. Vay tiền qua app là gì?

Vay tiền qua app có thể được xem là một hình thức vay tiền thông qua hợp đồng vay tài sản theo Điều 463 Bộ luật Dân sự 2015. Trong đó, việc các bên ký kết hợp đồng vay được thực hiện thông qua các ứng dụng vay tiền trực tuyến.

Và ứng dụng vay tiền trực tuyến (app vay tiền online) thực chất là một ứng dụng cho vay tín chấp, người đi vay không cần có tài sản bảo đảm và người cho vay thì dựa vào uy tín của người đi vay về thu nhập và khả năng trả nợ cho vay.

2. Phương thức thủ đoạn.

Lợi dụng tình hình kinh tế khó khăn, nhu cầu vay tiền của người dân để tiêu dùng và phục vụ kinh doanh tăng cao nên các đối tượng tăng cường thực hiện hoạt động cho vay tiền qua APP (vay tiền online) để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Công an các đơn vị địa phương trên địa bàn tỉnh Bình Phước đã liên tiếp tiếp nhận nhiều đơn thư tố cáo các đối tượng dùng thủ đoạn hoạt động cho vay tiền qua APP để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ví dụ về thủ đoạn tinh vi như sau:

Mới đây vụ việc bà T.X.C (40 tuổi) trú tại thị xã Chơn Thành đăng ký vay 100 triệu đồng qua APP trang https://www.fcomvn.com (Đây là APP giả mạo trang https://fccom.com.vn của công ty tài chính TNHH MTV Cộng Đồng). Trong quá trình giao dịch, những đối tượng trong vai hướng dẫn hoặc thẩm định cho vay đã đưa ra rất nhiều lý do như: Sai tên người hưởng thụ; Đổi cách viết tên người hưởng thụ từ chữ in thường sang chữ in hoa; Thiếu số điện thoại người tham chiếu; Xâm nhập tài khoản trái phép; Không đủ điều kiện vay, không nạp kích hoạt sẽ mất tiền; Tài khoản phải đủ 1 tỷ mới giải ngân; Kích hoạt lại bảo hiểm…

Với rất nhiều lý do lỗi sai như vậy thì mỗi lần lỗi sai, người vay tiền lại phải nộp tiền vào một tài khoản mà các đối tượng chỉ định. Số tiền nộp cứ tăng dần theo mỗi lần nộp vào. Nắm được tâm lý người vay, lúc đầu nộp tiền vào rồi sẽ muốn rút được tiền ra, nên khi kẻ lừa đảo báo xảy ra lỗi trong giao dịch cần phải nộp thêm tiền vào mới rút được tiền ra thì nạn nhân tiếc số tiền đã nộp vào chưa rút được ra nên tiếp tục nộp tiền vào.

Với chiêu lừa đảo này, các đối tượng đã yêu cầu bà T.X.C nhiều lần chuyển tiền với tổng cộng gần 3 tỷ đồng vào tài khoản ngân hàng do đối tượng chỉ định. Chỉ đến khi trên APP bà T.X.C vay tiền báo “đang treo” bà T.X.C mới tỉnh ngộ biết mình đã bị lừa nên đến Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Bình Phước để trình báo.

Cảnh giác với hoạt động cho vay tiền qua app để lừa đảo

3. Cảnh báo của cơ quan Công an

Hiện nay các đối tượng luôn tìm cách tiếp cận người cần vay tiền thông qua các hình thức gọi điện, nhắn tin đến số điện thoại hoặc đăng tải các bài viết trên các trang mạng xã hội Facebook, Zalo… để quảng cáo cung cấp các khoản vay lãi suất thấp, thủ tục online. Chúng luôn yêu cầu người vay phải đóng một khoản tiền phí để đảm bảo, xác minh, hỗ trợ duyệt vay. Một khi người vay đã nộp tiền phí trên thì các đối tượng sẽ có vô vàn các lý do yêu cầu phải tiếp tục nộp thêm tiền để khắc phục các lỗi sai trên và hứa sẽ hoàn trả lại cho khách hàng sau khi hoàn tất các thủ tục theo quy định, rồi sau đó chiếm đoạt toàn bộ số tiền.

Vì vậy trước khi quyết định vay tiền qua APP

NÊN cảnh giác, tìm hiểu kỹ, xác thực tính đúng đắn của công ty tài chính, tư vấn viên trước khi tiến hành các thủ tục tài chính, vay mượn tiền bằng cách gọi điện thoại đến các số hotline của các công ty, kiểm tra xem xét kỹ các đường link trang web trước khi truy cập.

KHÔNG cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân (CMND, CCCD, địa chỉ…) khi chưa xác định chính xác APP trang Web và danh tính tư vấn viên.

KHÔNG chuyển tiền để đóng phí giải ngân khoản vay qua tài khoản cá nhân, không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng hay mã OTP do ngân hàng cung cấp cho bất kỳ ai.

4. Bị lừa vay tiền qua app phải làm sao?

Trường hợp phát hiện bị lừa vay tiền qua app thì để bảo vệ quyền lợi hợp pháp của mình, người vay tiền có thể tiến hành tố giác về tội phạm đến cơ quan có thẩm quyền.

* Cơ quan, tổ chức tiếp nhận tố giác về tội phạm

Cơ quan, tổ chức có trách nhiệm tiếp nhận tố giác về tội phạm theo khoản 2 Điều 145 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015, khoản 1 Điều 5 Thông tư liên tịch 01/2017/TTLT-BCA-BQP-BTC-BNN&PTNT-VKSNDTC, bao gồm:

– Cơ quan điều tra;

– Cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra;

– Viện kiểm sát các cấp;

– Các cơ quan, tổ chức quy định tại điểm b khoản 2 Điều 145 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015 gồm:

+ Công an xã, phường, thị trấn, Đồn Công an, Trạm Công an;

+ Tòa án các cấp;

+ Cơ quan báo chí và các cơ quan, tổ chức khác.

* Hồ sơ tố giác tội phạm bao gồm:

– Đơn trình báo công an;

– CMND/CCCD/Hộ chiếu của bị hại (bản sao công chứng);

– Sổ hộ khẩu của bị hại (bản sao công chứng).

– Chứng cứ liên quan để chứng minh (hình ảnh, ghi âm, video,… có chứa nguồn thông tin của hành vi phạm tội).

Ngoài việc trình báo trực tiếp với cơ quan có thẩm quyền, người bị hại còn có thể thông tin, trình báo lừa đảo qua đường dây nóng của cơ quan Công an:

– Đường dây nóng Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao: 069.219.4053 – Cục Cảnh sát hình sự;

– Địa chỉ https://canhbao.ncsc.gov.vn./#!/ của Trang cảnh báo an toàn thông tin Việt Nam.

– Đối với người dân tại Thành phố Hồ Chí Minh, người dân có thể gọi đến số điện thoại đường dây nóng 08.3864.0508 để thông tin, trình báo về chiếm đoạt tài sản, lừa đảo qua mạng.

Dịch vụ hỗ trợ của Luật 24H

Đến với chúng tôi, chúng tôi sẽ đồng hành và hỗ trợ bạn các dịch vụ liên quan đến vấn đề Cảnh giác với hoạt động cho vay tiền qua app để lừa đảo chiếm đoạt tài sản, bao gồm:

Tư vấn các vấn đề có liên quan đến vấn đề Cảnh giác với hoạt động cho vay tiền qua app để lừa đảochiếm đoạt tài sản;

Soạn thảo hồ sơ có liên quan đến các lĩnh vực như hình sự, dân sự , đất đai, thừa kế….;

Giao kết quả đến tận tay cho khách hàng.

Trên đây là những chia sẻ của Luật 24H . Hy vọng những thông tin trên có thể giúp bạn biết rõ các thông tin pháp lý liên quan đến vấn đề trên. Nếu bạn có bất kỳ thắc mắc nào về dịch vụ này hay các vấn đề pháp lý khác thì đừng ngại liên hệ với chúng tôi theo hotline: 1900 6574 hoặc truy cập theo website https://luat24h.net để nhận được sự giúp đỡ từ chúng tôi.

>>Xem thêm: Đất đang tranh chấp có được cấp giấy chứng nhận không? – Luật 24h

>>Xem thêm: Quy định hiện nay về việc người nước ngoài mua nhà tại Việt Nam – Luật 24h

>>Xem thêm: Chồng mất làm thế nào để sang tên sổ đỏ cho vợ? – Luật 24h

>>Xem thêm: Quy định hiện nay về việc người nước ngoài mua nhà tại Việt Nam – Luật 24h

>>Xem thêm: Làm như thế nào để lấy được thông tin đất đai? – Luật 24h