Hoạt động môi giới chứng khoán theo quy định của pháp luật

Hoạt động môi giới chứng khoán theo quy định mới nhất, luật 24H cam kết tư vấn 24/7, với thông tin chuẩn xác nhất, giá cả phải chăng, bảo vệ quyền lợi khách hàng tốt nhất. Các Luật sư của Luật 24H sẽ giúp bạn giải quyết tất cả những vấn đề trên.

Căn cứ pháp lý

Luật Chứng khoán 2019

Nghị định 155/2020/NĐ-CP hướng dẫn Luật Chứng khoán

Thông tư 121/2020/TT-BTC quy định về hoạt động của công ty chứng khoán do Bộ trưởng Bộ Tài chính ban hành

Giải quyết vấn đề

1 Môi giới chứng khoán là gì

Căn cứ khoản 29 Điều 4 Luật Chứng khoán năm 2019, “môi giới chứng khoán là việc làm trung gian thực hiện việc mua, bán chứng khoán cho khách hàng“. Từ đó, có thể hiểu rằng môi giới chứng khoán là một trong những nghiệp vụ kinh doanh của công ty chứng khoán, làm trung gian cho khách hàng mua hoặc bán chứng khoán và sẽ nhận một khoản tiền từ hoạt động môi giới đó.

2. Đặc điểm của hoạt động môi giới chứng khoán

-Chủ thể thực hiện hoạt động môi giới chứng khoán phải là các chủ thể được phép thực hiện hoạt động môi giới chứng khoán.

– Là hoạt động cung ứng dịch vụ và có thu phí.

– Hoạt động môi giới chứng khoán được thiệt lập dựa trên cơ sở hợp đồng mở và quản lý khoản chứng khoán giữa công ty chứng khoán và khách hàng.

– Khi tham gia thị trường chứng khoán thì nhà đầu tư tự chịu trách nhiệm về kết quả đầu tư của mình. Hoạt động môi giới chỉ đóng vai trò trung gian giữa các nhà đầu tư với nhau, giúp nhà đầu tư thực hiện quyết định giao dịch của mình và không phải chịu trách nhiệm với kết quả đầu tư của nhà đầu tư.

3. Điều kiện thực hiện hoạt động môi giới chứng khoán

3.1. Điều kiện cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán

Chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán được cấp cho cá nhân cần đáp ứng những yêu cầu về điều kiện như sau:

– Có năng lực pháp luật và năng lực hành vi dân sự đầy đủ, không thuộc trường hợp đang phải chấp hành hình phạt tù hoặc bị Tòa án cấm hành nghề kinh doanh.

– Chưa từng bị Ủy ban chứng khoán nhà nước xử phạt theo pháp luật chứng khoán và thị trường chứng khoán hoặc đã chấp hành xong quyết định xử phạt sau một năm, trong trường hợp bị xử phạt.

– Có trình độ đại học trở lên.

– Đạt yêu cầu trong kỳ thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán, phù hợp với loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán đề nghị cấp.

Có các chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán, bao gồm: chứng chỉ những vấn đề cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán, chứng chỉ pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán, chứng chỉ phân tích và đầu tư chứng khoán, chứng chỉ môi giới chứng khoán và tư vấn đầu tư chứng khoán.

Khi thực hiện hoạt động môi giới chứng khoán, cá nhân hoặc tổ chức phải tuân theo những nguyên tắc hành nghề như: người được cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán, tư vấn đầu tư chứng khoán.

3.2. Điều kiện về trụ sở làm việc, cơ sở vật chất, trang thiết bị

Công ty chứng khoán cần có trụ sở làm việc bảo đảm cho hoạt động kinh doanh chứng khoán. Trụ sở làm việc cần được trang bị đầy đủ cơ sở vật chất, kỹ thuật, trang thiết bị văn phòng, hệ thống máy tính, phần mềm phục vụ cho hoạt động phân tích đầu tư, phân tích và quản lý rủi ro, lưu trữ, bảo quản chứng từ, tài liệu và các thiết bị bảo đảm an toàn, an ninh cho trụ sở làm việc của công ty theo hướng dẫn của Bộ Tài chính.

3.3. Điều kiện về vốn

Đối với vốn pháp định, vốn pháp định cho phép các nghiệp vụ kinh doanh của công ty chứng khoán tại Việt Nam là: môi giới chứng khoán (25 tỷ đồng Việt Nam), tự doanh chứng khoán (100 tỷ đồng Việt Nam), bảo lãnh pháp hành chứng khoán ( 165 tỷ đồng Việt Nam), tư vấn đầu tư chứng khoán (10 tỷ đồng Việt Nam). Trường hợp tổ chức đề nghị cấp giấy phép cho nhiều nghiệp vụ kinh doanh, vốn pháp định là tổng số vốn pháp định tương ứng với từng nghiệp vụ đề nghị cấp phép.

3.4. Điều kiện thành lập chi nhánh, công ty con, văn phòng đại diện tổ chức kinh doanh chứng khoán tại nước ngoài

Căn cứ vào Điều 195 Nghị định số 155/2020/NĐ-CP quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật Chứng khoán năm 2019, quy định điều kiện thành lập chi nhánh, công ty con, văn phòng đại diện tại nước ngoài của công ty chứng khoán:

– Duy trì điều kiện cấp phép kinh doanh hiện tại cho trụ sở chính và các chi nhánh, phòng giao dịch hiện tại (nếu có).

– Không trong tình trạng bị cảnh cáo, kiểm soát, kiểm soát đặc biệt, đình chỉ hoạt động theo quy định của pháp luật.

Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán trong vòng 06 tháng tính đến thời điểm Ủy ban chứng khoán nhà nước nhận được hồ sơ.

– Có phương án thành lập chị nhánh, công ty con, văn phòng đại diện tại nước ngoài của công ty chứng khoán được Đại hội đồng cổ động, Hội đồng thành viên hoặc chủ sở hữu công ty chấp thuận.

– Đảm bảo các quy định an toàn tài chính của công ty trong trường hợp sau khi trừ đi vốn cấp cho chi nhánh, công ty con, chi phí thành lập văn phòng đại diện.

Đảm bảo duy trì vốn chủ sở hữu sau khi trừ đi vốn cấp cho chi nhánh, công ty con, chi phí thành lập văn phòng đại diện.

4. Quy định của pháp luật về hoạt động môi giới chứng khoán

Khi thực hiện hoạt động môi giới chứng khoán, công ty chứng khoán phải tuân thủ những quy định của pháp luật hiện hành. Cụ thể, công ty chứng khoán phải bố trí người hành nghề chứng khoán làm việc tại các vị trí tư vấn, giải thích hợp đồng và thực hiện các thủ tục mở tài khoản giao dịch chứng khoán cho khách hàng; tư vấn giao dịch chứng khoán cho khách hàng….Đối với những dữ liệu về tài khoản môi giới của khách hàng mở tài khoản tại công ty chứng khoán phải được quản lý tập trung và phải lưu giữ dự phòng tại địa điểm khác. Điều 14 Thông tư 121/2020/TT-BTC quy định chi tiết trách nhiệm của công ty chứng khoán đối với khách hàng cũng đưa ra những quy định chi tiết trách nhiệm của công ty chứng khoán đối với khách hàng.

Công ty chứng khoán không được đưa ra nhận định hoặc bảo đảm với khách hàng về mức thu nhập hoặc lợi nhuận đạt được trên khoản đầu tư của mình hoặc bảo đảm khách hàng không bị thua lỗ, trừ trường hợp đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cố định; không được tiết lộ thông tin về khách hàng (trừ trường hợp được khách hàng đồng ý hoặc theo yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền). Công ty chứng khoán cũng không được thực hiện hành vi làm cho khách hàng và nhà đầu tư hiểu nhầm về giá chứng khoán.

Ngoài việc, phải tuân thủ những quy định tại khoản 1, 2, 3 Điều 91 Luật Chứng khoán năm 2019, quy định công ty chứng khoán phải có:

– Nghĩa vụ cập nhập các thông tin thay đổi của khách hàng khi khách hàng yêu cầu, cũng như phải có ký hợp đồng mở tài khoản giao dịch đối với khách hàng và chịu trách nhiệm trước pháp luật về hoạt động này.

– Theo dõi chi tiết tiền và chứng khoán của từng khách hàng, cung cấp thông tin về số dư, số phát sinh tiền và chứng khoán cho khách hàng khi khách hàng yêu cầu. Điều này tạo sự yên tâm cho khách hàng (nhà đầu tư) khi đặt niềm tin và cả tiền bạc vào một công ty môi giới.

Phải công bố về mức phí giao dịch chứng khoán trước khi khách hàng thực hiện giao dịch và việc công bố mức phí phải được công khai trên trang thông tin điện tử của công ty.

– Thiết lập một bộ phận chuyên trách chịu trách nhiệm thông tin liên lạc với khách hàng và giải quyết các thắc mắc, khiếu nại của khách hàng. Kịp thời xử lý những vướng mắc, lắng nghe những ý kiến của khách hàng để đảm bảo được những quyền lợi của khách hàng và chất lượng dịch vụ môi giới trở nên tốt hơn.

Các quy định của pháp luật nhìn đa số đều tập trung vào việc bảo vệ quyền và lợi ích của khách hàng, khách hàng sẽ cảm thấy yên tâm hơn khi lựa chọn dịch vụ môi giới để tiết kiệm thời gian, công sức thay vì tự tìm hiểu thông tin trên thị trường chứng khoán.

Hiện nay, khi mà thị trường chứng khoán ngày càng phát triển, những vi phạm phát sinh từ hoạt động kinh doanh trên thị trường chứng khoán và hoạt động môi giới chứng khoán ngày càng nhiều hơn. Xử phạt cách hành vi vi phạm là một trong những biện pháp đảm bảo một môi trường kinh doanh chứng khoán minh bạch, công khai; đồng thời bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của các chủ thể tham gia thị trường.

Việc xử phạt đối với các hành vi vi phạm trong lĩnh vực chứng khoán không chỉ được quy định tại Luật Chứng khoán năm 2019, mà còn được chứng khoán không chỉ được quy định tại Luật Chứng khoán năm 2019 mà còn được quy định trong Luật Xử lý vi phạm hành chính năm 2012 và Nghị định số 156/2020/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán….Ngoài ra, pháp luật còn quy định việc truy cứu trách nhiệm hình sự đối với các hành vi vi phạm nghiêm trọng trong hoạt động trên thị trường chứng khoán. Đối với hành vi cố ý công bố thông tin sai lệch hoặc che giấu thông tin trong hoạt động chứng khoán, sử dụng thông tin nội bộ để mua bán chứng khoán, thao túng thị trường chứng khoán hay làm giả tài liệu trong hồ sơ chào bán, niêm yết chứng khoán đều phải chịu trách nhiệm hình sự.

Các chế tài áp dụng xử phạt vi phạm trong hoạt động môi giới chứng khoán, pháp luật cũng đưa ra những quy định giải quyết tranh chấp phát sinh trong hoạt động chứng khoán và thị trường chứng khoán tại Việt Nam thì việc bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp hoặc giải quyết tranh chấp được thực hiện thông qua thương lượng, hòa giải hoặc yêu cầu Trọng tài hoặc Tòa án nhân dân giải quyết theo quy định của pháp luật.

Dịch vụ hỗ trợ của Luật 24H

Đến với chúng tôi, chúng tôi sẽ đồng hành và hỗ trợ bạn các dịch vụ liên quan đến Hoạt động môi giới chứng khoán bao gồm:

Tư vấn các vấn đề có liên quan đến Hoạt động môi giới chứng khoán

Soạn thảo hồ sơ có liên quan đến các lĩnh vực như hình sự, dân sự , đất đai, thừa kế….

Giao kết quả đến tận tay cho khách hàng.

Trên đây là những chia sẻ của Luật 24H . Hy vọng những thông tin trên có thể giúp bạn biết rõ các thông tin pháp lý liên quan ở bài viết phía trên. Nếu bạn có bất kỳ thắc mắc nào về dịch vụ hay các vấn đề pháp lý khác thì đừng ngại liên hệ với chúng tôi theo hotline: 1900 6574 hoặc truy cập theo website https://luat24h.net để nhận được sự giúp đỡ từ chúng tôi.

Tham khảo thêm các bộ luật hiện hành Tại đây